La gestión efectiva del capital de trabajo es fundamental para el éxito financiero de cualquier empresa. Para ayudar a los planificadores financieros en esta tarea, SAP Cash Management, un subcomponente de SAP Financial Supply Chain Management, ofrece herramientas que les permiten monitorear de manera más efectiva el flujo de efectivo a través de las funciones de compra a pago y pedido a cobro.

SAP Cash Management proporciona dos informes clave: el informe de posición de efectivo y el pronóstico de liquidez. El informe de posición de efectivo refleja los flujos de efectivo a corto plazo de la empresa, mientras que el pronóstico de liquidez predice la posición de efectivo a largo plazo.

En el proceso de compra a pago, el sistema de SAP Cash Management tiene en cuenta elementos específicos de adquisición, como requisiciones de compra, órdenes de compra y acuerdos de programación, para estimar los flujos de efectivo salientes. Sin embargo, el sistema registra la responsabilidad de pago al proveedor no cuando este entrega los materiales o servicios, sino cuando presenta la factura para el pago. También se tienen en cuenta los términos de pago acordados entre la empresa y el proveedor.

En el proceso de pedido a cobro, el sistema actualiza la posición de flujo de efectivo entrante no cuando la empresa entrega un producto o servicio, sino cuando factura al cliente. Nuevamente, se toman en cuenta los términos de pago acordados con el cliente.

Es posible segmentar aún más proveedores y clientes según las necesidades comerciales únicas. Por ejemplo, en el caso de un proveedor extranjero, la empresa debe registrar primero la factura del proveedor y, por lo tanto, contabilizar las responsabilidades antes de recibir los bienes. De manera similar, una empresa puede designar a los clientes que podrían retrasar los pagos como “de alto riesgo”, como un grupo separado de los de “bajo riesgo”, para tener una mayor confianza en la posición del flujo de efectivo.

En resumen, SAP Cash Management es una herramienta valiosa para los planificadores financieros, ya que les permite tener una visión clara y actualizada de los flujos de efectivo de la empresa. Al utilizar este subcomponente de SAP Financial Supply Chain Management, las empresas pueden optimizar su gestión de efectivo y tomar decisiones financieras más informadas.