Los directores financieros (CFOs) de hoy en día tienen la mirada puesta en más que solo los resultados financieros. Están observando el horizonte, prediciendo lo que está por venir y trazando el rumbo hacia adelante. Como líder financiero de su organización, la oportunidad de comprender mejor el panorama y su negocio nunca ha sido tan grande. Los avances en analítica, impulsados por tecnologías digitales como la automatización y el aprendizaje automático, brindan a los equipos financieros una mayor comprensión del negocio y la capacidad de identificar problemas de rendimiento, predecir escenarios y cambiar resultados. También significa que los equipos financieros ya no tienen que mirar hacia atrás en el tiempo en busca de respuestas. La analítica avanzada puede ayudarles a mirar hacia adelante y prever mejor el futuro con predicciones como qué productos y clientes son más rentables, o qué clientes son más propensos a pagar sus facturas a tiempo. Al mismo tiempo, la tecnología permite la automatización de más procesos financieros, desde la contabilidad hasta la auditoría, liberando a los equipos financieros para que se centren más en el análisis y la colaboración con el negocio.
La mayoría de los CFOs reconocen la necesidad crítica de una mayor analítica. Según el estudio “Eleve su Empresa, Director Financiero” de IBM, los CFOs citan la analítica como una fuente clave para el descubrimiento de nuevas oportunidades de crecimiento, respaldada por la integración de datos empresariales con datos de mercado externos y datos de competidores. Pero a pesar del valor, los equipos financieros siguen enfrentando desafíos para utilizar los datos y la analítica. Según la encuesta “Finanzas Redefinidas: Encuesta Global de Líderes Financieros de Workday”, solo el 35 por ciento de los encuestados están utilizando ampliamente la analítica avanzada en áreas clave como la planificación, el presupuesto y la previsión. ¿Cuáles son las dificultades? Las razones citadas por los líderes financieros suelen ser las mismas: sistemas y datos desconectados, demasiado tiempo dedicado al trabajo transaccional, problemas con las asociaciones comerciales y falta de talento.
En un evento de la industria reciente, Matt Schwenderman, principal en Deloitte Consulting LLP, destacó dos problemas clave que enfrenta las finanzas cuando se trata de analítica: la tecnología y el talento. “La analítica es una forma clave en que las finanzas respaldan un modelo operativo más digital, pero no necesariamente tenemos las tecnologías y el talento alineados con eso”, dice. Los CFOs se dan cuenta de que deben comenzar a abordar estos desafíos ahora. Sin el uso de la analítica, las empresas corren el riesgo de tomar decisiones equivocadas, lo que finalmente detiene el crecimiento y afecta el rendimiento.
En esta serie de dos partes, analizaremos tres áreas clave (basadas en diversos estudios de investigación y entrevistas con líderes financieros) que son fundamentales para avanzar en la analítica en la función financiera: una base tecnológica sólida, asociaciones comerciales estratégicas y liderazgo.
Una Base Tecnológica Sólida
Aunque muchas organizaciones financieras aspiran a avanzar en su analítica, la mayoría todavía se centra en establecer una base tecnológica sólida. Según Schwenderman, algunas están teniendo más éxito que otras. “Tenemos algunas organizaciones que están haciendo cosas increíblemente creativas y vanguardistas con datos y decisiones basadas en información”, dice. “Otras todavía dependen de lo que yo llamo ‘middleware humano’: mover información basada en hojas de cálculo por toda la organización y entrar a reuniones muy importantes con diferentes conjuntos de los mismos resultados, discutiendo cuál es el número correcto”.
Los equipos financieros suelen trabajar con datos dispersos en sistemas dispares, con diferentes definiciones de datos. No hay una única fuente de verdad financiera para trabajar, lo que dificulta confiar en la precisión de los datos y analizarlos en busca de información. De hecho, la ineficiencia del sistema fue citada por los líderes financieros como la segunda barrera más importante para desarrollar información empresarial basada en datos en el estudio “Finanzas Redefinidas” de Workday.
Jim Kendall, vicepresidente de soluciones financieras en Aon, una de las principales firmas de servicios profesionales del mundo, describe cómo el manejo de sistemas financieros dispersos en ubicaciones de todo el mundo afectó la capacidad de Aon para analizar el negocio. También enfrentaron los mismos desafíos con los sistemas de recursos humanos. “A medida que hemos crecido a través de adquisiciones, la diversidad de nuestros sistemas y procesos se convirtió en un problema real para nosotros”, dice. “Fue difícil para el liderazgo tener una visión global de nuestra gente y los resultados financieros: no teníamos una única fuente de analítica en finanzas y recursos humanos”.
¿Cómo puede afectar la ineficiencia del sistema al rendimiento? Considere a las empresas globales que venden los mismos productos y servicios en múltiples países. Están utilizando diferentes sistemas financieros y aplicando diferentes definiciones de datos a las actividades en cada región. Como resultado, cada ubicación puede interpretar e informar sobre el rendimiento de los mismos productos y líneas de servicios de manera diferente a lo requerido por la oficina corporativa. Esto puede llevar a un análisis defectuoso y afectar las decisiones, como que partes de un negocio parezcan más rentables de lo que realmente son.
En resumen, la analítica está transformando el rol del CFO al proporcionar una visión más profunda del negocio y la capacidad de predecir el futuro. Sin embargo, para aprovechar al máximo la analítica, los equipos financieros deben abordar los desafíos tecnológicos y de talento que enfrentan. Establecer una base tecnológica sólida es fundamental para garantizar la precisión de los datos y la confianza en los análisis. En la próxima parte de esta serie, exploraremos la importancia de las asociaciones comerciales estratégicas y el liderazgo en la adopción de la analítica en las finanzas.
