El Índice de Valor Añadido Mensual (VAMI) es una métrica crucial utilizada por inversionistas para rastrear el rendimiento de sus carteras de inversión a lo largo del tiempo. Proporciona una vista integral del valor añadido a la inversión inicial, teniendo en cuenta el impacto tanto de las ganancias de capital como de los dividendos reinvertidos.

Entendiendo el VAMI

El VAMI es una medida de la tasa de crecimiento compuesto de una cartera de inversión. Permite a los inversores evaluar el rendimiento general de sus inversiones comparando el valor actual de su cartera con su valor inicial.

Funcionamiento del VAMI

Para calcular el VAMI, se necesita comenzar con un valor de inversión inicial de 1. Este valor representa la base o punto de partida del índice. A medida que avanza el tiempo, el VAMI aumenta o disminuye en función del rendimiento de la cartera. El índice se ajusta por cualquier entrada o salida de efectivo, como inversiones adicionales o retiros realizados por el inversor. El VAMI se calcula multiplicando el VAMI del mes anterior por la tasa de crecimiento de la cartera para el mes actual. Esta tasa de crecimiento incluye cualquier ganancia de capital, dividendos o distribuciones recibidas durante ese período.

Beneficios del VAMI

El VAMI ofrece varios beneficios a los inversores. En primer lugar, proporciona una medida clara y concisa del rendimiento de una cartera de inversión. Al comparar el VAMI en diferentes períodos de tiempo, los inversores pueden evaluar la efectividad de sus estrategias de inversión y tomar decisiones informadas.

En segundo lugar, el VAMI tiene en cuenta el impacto de los dividendos y distribuciones reinvertidos. Esto es especialmente importante para inversores a largo plazo que buscan maximizar sus rendimientos mediante la reinversión de cualquier ingreso generado por sus inversiones. El VAMI les permite evaluar el impacto de estas reinversiones en el crecimiento general de su cartera.

Por último, el VAMI es una herramienta útil para comparar el rendimiento de una cartera con un índice específico o promedio de mercado. Al comparar el VAMI con un referente relevante, los inversores pueden determinar si su cartera está superando o quedando por debajo del mercado.

Conclusión

El Índice de Valor Añadido Mensual (VAMI) es una métrica valiosa que proporciona a los inversores una vista integral del rendimiento de sus carteras de inversión. Al considerar el impacto de las ganancias de capital, los dividendos reinvertidos y las contribuciones adicionales, el VAMI refleja con precisión el crecimiento de la cartera a lo largo del tiempo. Con su capacidad de comparación con promedios de mercado, el VAMI capacita a los inversores para tomar decisiones informadas y evaluar la efectividad de sus estrategias de inversión.

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Source: Medium